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銀行實時生產數據采集

竞猜篮球网RIQI:2018-10-28 / RENQI: / LAIYUAN:WEIZHI

隨著大數據時代的到來,銀行經營將會發生深刻變化,其中最根本的變化,就是銀行功能正在從過去的資金中介逐步向信息中介轉變,由過去單一的存貸匯服務向信息提供者、業務撮合者、財富管理者轉變,從而導致依靠“鼠標+水泥”和存貸利差的傳統銀行經營模式消失,銀行既可以融資也可以融智,傳統銀行業的基本功能將會為新的金融服務所替代。

銀行實時生產數據采集系統

互聯網技術革命讓商業銀行進入一個重要的轉折點,從過去的支付和融資中介向綜合化信息中介服務轉變,信息是銀行發展的深層基礎和根本,能不能在未來競爭中保持優勢,關鍵在于能不能成為信息掌握的強者,并采取措施通過大數據技術重新發展和鑄造新的金融經濟關系。

有人曾把大數據比作“新時代的石油”大數據對于商業銀行尤其是中小商業銀行的價值是不言而喻的。但是對銀行的數據駕馭能力提出了全新的挑戰。銀行不僅要收集來自網點、信貸等傳統渠道的結構化數據,還要收集來自物聯網、互聯網的各類非結構化數據,甚至還要與歷史數據對照。在數據存儲方面,要達到低成本、低能耗、高可靠性目標,要用到分布式和云計算技術,這是很多銀行所欠缺的。有的數據涉及上百個參數,難以用傳統的方法描述與度量,處理的復雜度相當大,如客服錄音數據等。利用“大數據”的能力將成為決定銀行競爭力的關鍵因素。

近年來,隨著直銷銀行與消費金融這一新型業態在國內的迅猛發展,互聯網金融客戶數與交易量呈幾何級數增長。各家銀行紛紛建立自己的反欺詐風控平臺。一個完善的風控機制必須有足夠的數據源,全量數據采集為大數據分析提供了充足的數據樣本。所以數據采集的重要性日益凸顯。

銀行實時生產數據采集系統主要服務于銀行金融大數據分析平臺,對實時性要求高,需要提供自動化的數據關聯與業務解析。整套系統分為探針實時數據采集和日志數據采集兩部分。其中日志采集系統,從安全設備收集相應的日志和MIB信息,經過簡單處理后進入到kafka緩存隊列中。探針系統則提供底層全量網絡數據采集,為流量分析、網絡安全、交易監控提供素材:

銀行專用硬探針采用旁路采集數據,支持實時可擴展功能分析:采用實時下載/更新業務規則,解析業務流程辨識規則更新及關聯,可產生各個業務流程及相關參數,對新業務及廣域業務DPI如手機銀行可以進行深度DPI及業務解碼、分析及流程關聯。

硬探針具有多個千兆輸入端口,擴展支持4-12個萬兆Combo接口,可以同時兼顧網絡流量和交易生產數據的實時采集、解析與關聯。支持10Gbps~40Gbps(按配置)流量實時處理、輸出解析完的業務及流量信息及數據。

與過去在服務器安裝Agent的軟采集方式相比,探針硬采優勢明顯:非侵入式的部署方式,無需在銀行服務器及交易主機部署監測軟件;采用TAP流量復制或交換機數據端口鏡像,實時復制采集全部生產區域的數據流,匯聚到探針端口進行交易及業務流轉解析及關聯。探針系統與生產主機采用并行的方式部署,探針可靠性不會對生產主機的可靠性造成影響。

非侵入式部署的優勢:

1、全網采集、多層面數據采集、解析、對業務網絡無干擾;
2、快速適應銀行不斷變化的業務需求,及時響應;
3、未來擴展到管理網效率高、成本低;
4、探針工作穩定性和長期運行可靠性高, 輕松應對系統后續擴容;
5、大流量綜合分析(多層面Lay1~Lay7)可與大數據的結合進行統一數據分析。

在交換機節點布置數據采集節點時,在交換機性能許可下,建議盡量采用交換機端口鏡像復制匯聚到采集端口,導引到信息采集匯聚交換機,所有信息經匯聚到匯聚交換機輸出端口,輸出到硬探針設備。在少數交換機無法進行端口鏡像復制,建議裝入TAP設備復制。一般采用1:2或者1:3 TAP復制分路,數據經復制端口輸出后,接入信息采集匯聚交換機,再接入到探針的輸入口。

實時 生產數據采集系統 上線后,整體數據采集效率大大提升,大部分無效數據在探針解析關聯階段就被剔除。經過清洗的數據通過專用消息接口存入銀行大數據平臺。平臺的分析展現層對數據進行多維度的分析透視,根據客群分析、精準營銷、銀行反欺詐等不同業務類型建立分析模型。分析結果以圖表化、可定制的方式呈現在用戶終端或大屏幕上。實現銀行網絡流量分析、銀行設備可用性維護、交易性能監控解析和分析。大數據平臺還對接銀行報警通道,對潛在風險通過報警通道提前預警。




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